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尊敬的基金投资人

基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益请在投资基金前认真阅读以下内容

一基金的基本知识

一什?#35789;?#22522;金

证券投资基金简称基金是指通过发售基金份?#30591;?#23558;众多投资者的资金集中起来形成独立财产由基金托管人托管基金管理人管理以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式

二基金与股票债券储蓄存款等其它金融工具的区别

基金

股票

债券

银行储蓄存款

反映的经济关系不同

信托关系是一?#36136;?#30410;凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人基金管理人只是替投资者管理资金并不承担投资损失风险

所有权关系是一种所有权凭证投资者购买后成为公司股东

债权债务关系是一种债权凭证投资者购买后成为该公司债权人

表现为银行的负债是一?#20013;?#29992;凭证银行对存款者负有法定的保本付息责任

所筹资金的投向不同

间接投资工具主要投向股票债券等有价证券

直接投资工具主要投向实业领域

直接投资工具主要投向实业领域

间接投资工具银行负责资金用?#31454;?#25237;向

投资收益与风险大小不同

投资于众多有价证券能有效分散风险风险相对适中收益相对稳健

价格波动性大高风险高收益

价格波动较股票小?#22836;?#38505;低收益

银行存款利率相对固定损失本金的可能性很小投资比较安全

收益来源

利息收入股利收入资本利得

股利收入资本利得

利息收入资本利得

利息收入

投资渠道

基金管理公司及银?#23567;?#35777;券公司等代销机构

证券公司

债券发行机构证券公司及银行等代销机构

银?#23567;?#20449;用社?#25910;?#20648;蓄银行

三基金的分类

1 依据运作方式的不同可分为封闭式基金与开放式基金

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变基金份额可以在依法设立的证券交易所交易但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式

开放式基金是指基金份额不固定基金份额可以在基金合同?#32423;?#30340;时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式

2 依据投资对象的不同可分为股票基金债券基金货币市场基金混合基金

根据证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金仅投资于货币市场工具的为货币市场基金投资于股票债券和货币市场工具但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金债券基金规定的为混合基金这些基金类别按收益和风险由高到低的排?#20852;承?#20026;股票基金混合基金债券基金货币市场基金即股票基金的预期风险和收益最高货币市场基金的预期风险和收益最低

3 特殊类型基金

1系列基金?#30452;?#31216;为伞型基金是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构?#38382;健?SPAN lang=EN-US>

2保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作同时引入保本保障机制以保证基金份额持有人在保本周期到期?#20445;?#21487;以获得投资本金保证的基金

3交易型开放式指数基金(ETF)ETF联接基金交易型开放式指数基金,通常?#30452;?#31216;为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称ETF),是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种开放式基金它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点其份额可以在二级市场买卖也可以申购赎回但是由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份?#30591;?#36174;回也是换回一篮子成份券而非现金为方便未参与二级市场交易的投资者就诞生了ETF联接基金?#20445;?#36825;种基金将90%以上的资产投资于目标ETF采用开放式运作方?#35762;?#22312;场外申购或赎回

4上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回又可以在交易所场内市场进行基金份额交易申购或赎回的开放式基金

5QDII基金QDIIQualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母缩写它是指在一国境内设立经该国有关部?#25490;?#20934;从事境外证券市场的股票债券等有价证券投资的基金它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利

6分级基金是指通过事先?#32423;?#22522;金的风险收益分配将基础份额分为预期风险收益不同的子份?#30591;?#24182;可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

四基金评级

基金评级是依据一定标?#32423;?#22522;金产?#26041;?#34892;分析从而做出优劣评价投资人在投资基金?#20445;?#21487;以适当参考基金评级结果但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据此外基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价并不代表基金未来长期业绩的表现

本公司将根据销售?#35270;?#24615;原则对基金管理人进行审慎调查并对基金产?#26041;?#34892;风险评价

五基金费用

基金费用?#35805;?#21253;括两大类一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人?#32422;?#25215;担的费用主要包括认购?#36873;?#30003;购?#36873;?#36174;回费和基金转换?#36873;?#36825;些费用?#35805;?#30452;接在投资人认购申购赎回或转换时收取其中申购费可在投资人购买基金时收取即前端申购费也可在投资人卖出基金时收取即后端申购费其费率?#35805;?#25353;持有期限递减另一类是在基金管理过程中发生的费用主要包括基金管理?#36873;?#22522;金托管?#36873;?#20449;息披露费等这些费用由基金资产承担对于不收取申购赎回费的货币市场基金?#31570;?#20998;债券基金还可按相关规定从基金资产中计提一定?#21335;?#21806;服务费专门用于本基金?#21335;?#21806;?#25237;?#22522;金持有人的服务

二基金份额持有人的权利

根据证券投资基金法第47条的规定基金份额持有人享有下列权利

一分享基金财产收益

    二参与分配清算后的剩余基金财产

    三依法转让或者申请赎回其持有的基金份?#30591;?SPAN lang=EN-US>

    四按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

    五对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

    六对基金管理人基金托管人基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉?#24076;?SPAN lang=EN-US>

    七基金合同?#32423;?#30340;其他权利

三基金投资风险提示

一证券投资基金是一种理财工具其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失

二基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险也包括基金自身的管理风险?#38469;?#39118;险和合规风险?#21462;?#24040;额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十?#20445;?#25237;资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额

三基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资平均投资成本的一种简单易行的投资方式但并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式

四基金管理人?#20449;?#20197;诚实守信勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证旗下基金一定盈利也不保证最低收益旗下基金的过往业绩及其净值高?#31570;?#19981;预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担

五本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种但我公司所做的推荐仅供投资人参考投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险

四服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务

一对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

二基金销售业务包括基金资金账户开户基金申?#24076;?#36141;基金赎回基金转换定额定投修改基金分红方式?#21462;?#25105;公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申?#24076;?#36141;赎回费和转换?#36873;?SPAN lang=EN-US>

三基金网上交易服务

四基金投资咨询服务

五基金净值分红提示交易确?#31995;?#26381;务

六电话咨询直销电话自助交易服务

七基金知识普及和风险教育

五基金交易业务流程

一基金账户开户

1南方e站通电子直销

登录本公司官网www.nffund.com选择网上交易?#20445;?#25353;系统提示填妥资料完成注册提交开户申请

2南方基金直销柜台交易

1个人投资人可持有效开户证件及银行账户卡前往本公司直销柜台填妥申请表验证无误后办理

2机构投资人可登录本公司官网下载包括传真交易协议账户申请表等全套开户资料按开户指南要求填写完整后传真至本公司直销柜台经验证无误后开立基金账户并随后寄送全套资料原件至本公司直销中心              

二基金交易

含基金认购申购赎回定期定额投资基金转换转托管?#21462;?SPAN lang=EN-US>

1南方e站通电子直销

登录本公司官网www.nffund.com登录网上交易后选择相关交易选?#30591;?#30452;接进行基金交易

本公司网?#29616;?#38144;汇款交易指定收款账户

请使用所选择的预留银行卡向如下南方基金指定收款账户汇?#30591;?/SPAN>

户名: 南方基金管理股份有限公司网上交易销售专户

账号: 4000 0204 1920 0076 106

开户行: 中国工商银行深圳罗湖支行

所在省市: 广东省深圳市

2南方基金直销柜台交易

1个人投资人可持有效证件及汇款凭证到本公司直销柜台填妥申请表验证无误后办理

2机构投资人亦可通过本公司官网www.nffund.com下载相关申请表填写妥当后?#25509;行?#35777;明认/申购需另?#25509;行?#27719;款证明传真至本公司直销柜台验证无误后办理

       3直销网点的清算账户

  户名南方基金管理股份有限公司销售专户

  开户银行中国工商银行深圳市?#20013;新?#28246;支行营业部

  银行账号4000020419200038011

  投资者若未按上述对应关系划付造成申购无效的南方基金管理股份有限公司及直销网点清算账户的开户银?#34218;?#19981;承担任何责任

三交易确认查询

T日成功提交申请后T+2QDII基金为T+3日投资人可通过以?#24405;?#31181;方?#35762;?#35810;账户及交易确认信息

1拨打本公司客服?#35748;?SPAN lang=EN-US>400-889-88992自助查询或转0人工通过身份验证后查询

2登录本公司官网www.nffund.com通过账户查询查询

3登录本公司官网www.nffund.com通过网上交易查询仅限本公司电子直销投资人

4关注本公司官方微信公众号南方基金?#34987;?#24494;信号NF4008898899?#20445;?#32465;定个人账户后查询

注以上部分仅以本公司直销交易为例代销交易请参照各代销机构实际业务流程及规定

六?#31471;?#22788;理和联系方式

一基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话400-889-8899或以书信传真电子邮件等方式对本公司及各基金代销机构所提供的服务提出建议或?#31471;ߡ?#23545;于工作日受理的?#31471;]?#21407;则上当日回复不能当日回复的在2个工作日内回?#30784;?#23545;于非工作日受理的?#31471;]?#21407;则上在顺延的第一个工作日回复不能及时回复的在2个工作日内回?#30784;?#26412;公司联系方式如下

客服?#35748;]?SPAN lang=EN-US>400-889-8899

客服电子邮件[email protected] [email protected]

客服传真0755-83887777

客服信箱广东省深圳市福田区莲花?#20540;?#30410;田路5999号基金大厦37楼 南方基金客户关系部

?#26102;?SPAN lang=EN-US>518048

二基金投资人也可通过书信传真电子邮件等方式向中国证监会和中国证券投资基金业协会?#31471;ߡ?#32852;系方式如下

中国证券监督管理委员会深圳监管局

网址www.csrc.gov.cn

中国证监会?#35748;]?/SPAN>010-12386

深圳证监局?#31471;?#30005;话:0755-83263315

深圳证监局?#31471;?#20030;报信箱:[email protected]

深圳证监?#20540;?#22336;深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座

?#26102;?SPAN lang=EN-US>518028

中国证券投资基金业协会

网址www.amac.org.cn

电话010-58352888中国证券投资者呼叫中心

电子邮箱[email protected]

地址?#26412;?#24066;西城区金融大街22号交通银行大厦B9

?#26102;?SPAN lang=EN-US>100033

中国证券投资者保护网

网址www.sipf.com.cn

三因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议如经协商或调解不能解决的基金投资人可提交中国国际经济贸易仲?#26790;?#21592;会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为基金合同?#32423;?#30340;地点仲裁裁决是?#31449;?#30340;对各方当事人均有?#38469;?#21147;

投资人在投资基金前应认真阅读基金合同?#36144;心?#35828;明书等基金法律文件选择与自身风险承受能力相?#35270;?#30340;基金我公司和基金管理人?#20449;?#25237;资人利益优先以诚实信用勤勉尽责的态?#20219;?#25237;资人提供服务但不能保证基金一定盈利也不能保证基金的最低收益投资人可登录中国证监会网站www.csrc.gov.cn核实我公司基金销售资格

销售人员姓名张锐珊

销售人员从业证书编号F0130100010106

基金销售机构名称南方基金管理股份有限公司

网址www.nffund.com

客户服务中心电话400-889-8899

客户服务中心传真0755-83887777

直销柜台交易电话0755-8276390582763906

直销柜台交易传真0755-82763900

地址广东省深圳市福田区莲花?#20540;?#30410;田路5999基金大厦40

?#26102;?SPAN lang=EN-US>518048